سازمان راهبرد امور مالی بریتانیا (FCA) پیشنهاد کرده است شرکت‌های رمزارزی هنگام دریافت دارایی از کیف‌پول‌های شخصی یا غیرامانی، بررسی‌های مضاعف و دقیق‌تری انجام دهند. این پیشنهاد در پیش‌نویس راهنمای غیرالزام‌آور مقابله با جرائم مالی مطرح شده و فعلاً به معنای وضع مقررات جدید نیست.
پیشنهاد FCA چه می‌گوید؟
FCA در قالب مشاوره‌ای با عنوان CP26/38، اصلاحات پیشنهادی برای راهنمای جرائم مالی خود را منتشر کرده است. این نهاد از فعالان بازار خواسته تا ۲۴ دسامبر ۲۰۲۶ درباره تغییرات پیشنهادی نظر بدهند. موضوع اصلی، شیوه ارزیابی انتقال‌های رمزارزی و نحوه عملکرد کنترل‌های مقابله با پول‌شویی و سایر جرائم مالی است.
در بخش FCG 3.2.8، اجرای «احراز هویت و بررسی‌های مضاعف» برای تراکنش‌هایی که به کیف‌پول‌های غیرامانی مربوط می‌شوند، به‌عنوان نمونه‌ای از رویه مناسب مطرح شده است. کیف‌پول غیرامانی یا شخصی، کیف‌پولی است که کنترل کلیدهای آن در اختیار خود کاربر قرار دارد، نه یک صرافی یا ارائه‌دهنده خدمات متمرکز. برای نمونه، اگر فردی رمزارز را از کیف‌پول شخصی خود به یک شرکت بریتانیایی منتقل کند، پیش‌نویس به بررسی دقیق‌تر این انتقال از سوی شرکت دریافت‌کننده اشاره دارد.
با این حال، FCA تصریح کرده که راهنمای جرائم مالی، قانون یا مجموعه‌ای از الزامات جدید نیست. این نهاد انتظار دارد شرکت‌ها راهنما را هنگام طراحی کنترل‌های مؤثر مطالعه و در نظر بگیرند، اما فاصله گرفتن از آن به‌تنهایی به معنای نقض مقررات FCA نخواهد بود.
انتقاد از امتیازهای ریسک و ردیابی تراکنش‌ها
پیشنهاد FCA فقط به کیف‌پول‌های شخصی محدود نمی‌شود و به ابزارها و روش‌هایی می‌پردازد که شرکت‌ها برای تصمیم‌گیری درباره ریسک به کار می‌گیرند. طبق بخش FCG 3.2.5، استفاده از فناوری شخص ثالث بدون توانایی توضیح دادن یا ارائه شواهد درباره مبنای یافته‌ها و امتیازهای ریسک، رویه نامناسب محسوب می‌شود.
FCA همچنین با قواعد انعطاف‌ناپذیر درباره تعداد «حلقه‌ها» یا مراحل انتقالی که باید در زنجیره تراکنش بررسی شود، مخالفت کرده است؛ البته ایراد نهاد ناظر، استفاده از سقف عددی به‌خودی‌خود نیست، بلکه بی‌توجهی به سطح ریسک هر پرونده است. شرکت‌ها همچنان در قبال رعایت الزامات، حتی هنگام استفاده از تأمین‌کنندگان شخص ثالث، مسئول هستند.
زمینه مقرراتی و زمان تصمیم نهایی
این پیشنهاد در چارچوب تعهدات موجود بریتانیا ارائه شده است. بر اساس قانون Travel Rule، کسب‌وکارهای دارایی رمزارزی از اول سپتامبر ۲۰۲۳ ملزم بوده‌اند اطلاعات مربوط به انتقال‌ها را جمع‌آوری، راستی‌آزمایی و با طرف‌های مربوط به اشتراک بگذارند. راهنمای پیشنهادی برای شرکت‌هایی کاربرد دارد که FCA از نظر جرائم مالی بر آن‌ها نظارت می‌کند؛ از جمله کسب‌وکارهای رمزارزی مشمول مقررات مبارزه با پول‌شویی.
به گزارش CryptoSlate، FCA انتظار ندارد اصلاحات پیشنهادی به افزایش چشمگیر فعالیت‌های انطباقی، هزینه‌های مصرف‌کنندگان یا تغییر اساسی در محصولات و خدمات شرکت‌ها منجر شود. این نهاد تغییرات را بیشتر به‌منزله شفاف‌سازی انتظارات و رویه‌های موجود توصیف کرده است. پس از پایان مهلت دریافت دیدگاه‌ها، FCA پاسخ‌ها را بررسی می‌کند و نسخه نهایی راهنما را در قالب یک بیانیه سیاستی منتشر خواهد کرد؛ اما برای انتشار آن تاریخ مشخصی اعلام نشده است.
تصویر بازار رمزارز؛ داده‌های Moneyiar
بر اساس داده‌های Moneyiar در ۲۵ اکتبر ۲۰۲۶ ساعت ۲۲:۳۸ به وقت +۰۳:۳۰، قیمت Plasma (XPL) برابر با ۰٫۰۷۳۸۲۳۳۷۸۷ دلار بود؛ این دارایی در ۲۴ ساعت ۰٫۱۲ درصد افزایش و در هفت روز ۲٫۸۹ درصد کاهش داشت. OriginTrail (TRAC) با قیمت ۰٫۳۷۰۹۲۶۷۳۰۴ دلار، در ۲۴ ساعت ۳٫۹۸ درصد و در هفت روز ۵٫۱۰ درصد افت کرد. Nexus (NEX) با قیمت ۰٫۰۰۰۰۰۰۶۱۵۱ دلار، رشد ۱٫۶۱ درصدی روزانه و کاهش ۱۳٫۹۷ درصدی هفتگی ثبت کرد. Walrus (WAL) نیز با قیمت ۰٫۰۳۴۳۱۹۰۴۷۱ دلار، ۰٫۳۰ درصد در ۲۴ ساعت و ۱۱٫۹۷ درصد در هفت روز کاهش داشت.
