ایجاد اولین حساب مالی در مانیار

یکی از اولین کارهایی که بعد از ورود به مانیار باید انجام دهید، ثبت حساب‌های مالی شماست.

حساب مالی مشخص می‌کند پول شما در کجا نگهداری می‌شود و هر درآمد، هزینه یا انتقال وجه مربوط به کدام حساب است.

برای مثال حساب مالی شما می‌تواند یک کارت بانکی، حساب بانکی، پول نقد یا کیف پول باشد.

در این آموزش قدم‌به‌قدم اولین حساب مالی خود را در مانیار ایجاد می‌کنیم.

حساب مالی در مانیار چیست؟

هر محلی که بخشی از پول شما در آن نگهداری می‌شود می‌تواند به‌عنوان یک حساب در مانیار ثبت شود.

برای مثال:

• حساب بانکی

• کارت بانکی

• پول نقد

• کیف پول

• سایر حساب‌های مالی

فرض کنید یک کارت بانکی دارید که بیشتر خریدهای روزانه خود را با آن انجام می‌دهید.

می‌توانید این کارت را به‌عنوان یک حساب داخل مانیار ثبت کنید و بعد درآمدها و هزینه‌های مرتبط با آن را روی همان حساب وارد کنید.

در این صورت مانیار می‌تواند موجودی حساب را بر اساس تراکنش‌های ثبت‌شده محاسبه کند.

مرحله ۱: وارد بخش حساب‌ها شوید

از منوی مانیار وارد بخش حساب‌ها شوید.

در این صفحه تمام حساب‌هایی که قبلاً ثبت کرده‌اید نمایش داده می‌شوند.

اگر برای اولین بار از مانیار استفاده می‌کنید، ممکن است هنوز هیچ حسابی در این بخش نداشته باشید.

برای ساخت اولین حساب روی دکمه افزودن حساب بزنید.

مرحله ۲: نوع حساب را انتخاب کنید

بعد از انتخاب گزینه افزودن حساب، فرم ایجاد حساب باز می‌شود.

ابتدا نوع حسابی را که می‌خواهید ثبت کنید مشخص کنید.

نوع حساب را متناسب با محل واقعی نگهداری پول انتخاب کنید.

برای مثال اگر می‌خواهید کارت بانکی خود را وارد کنید، نوع مرتبط با حساب یا کارت بانکی را انتخاب کنید.

اگر می‌خواهید پول نقدی که همراه خود دارید ثبت کنید، نوع مناسب پول نقد را انتخاب کنید.

مرحله ۳: یک نام قابل تشخیص برای حساب وارد کنید

برای هر حساب یک نام مشخص انتخاب کنید.

این نام در هنگام ثبت تراکنش‌ها به شما نمایش داده می‌شود، بنابراین بهتر است نامی انتخاب کنید که سریع بتوانید حساب موردنظر را تشخیص دهید.

برای مثال:

• کارت ملت

• حساب حقوق

• کارت خرید روزانه

• حساب پس‌انداز

• پول نقد

• کیف پول روزانه

اگر چند حساب در یک بانک دارید، بهتر است نام‌ها را طوری انتخاب کنید که با هم اشتباه نشوند.

مثلاً به‌جای اینکه هر دو را «ملت» بنامید، می‌توانید بنویسید:

• ملت – حقوق

• ملت – خرید روزانه

مرحله ۴: موجودی اولیه را مشخص کنید

موجودی اولیه یعنی مقدار پولی که در زمان شروع ثبت اطلاعات در مانیار داخل آن حساب دارید.

فرض کنید امروز تصمیم گرفته‌اید مدیریت مالی خود را با مانیار شروع کنید و موجودی کارت بانکی شما:

۸,۵۰۰,۰۰۰ تومان

است.

همین مبلغ را به‌عنوان موجودی اولیه وارد کنید.

⚠️ موجودی اولیه درآمد نیست.

این پول از قبل در حساب شما وجود داشته و فقط وضعیت حساب را در زمان شروع استفاده از مانیار مشخص می‌کند.

بنابراین لازم نیست برای موجودی اولیه یک تراکنش درآمد جداگانه ثبت کنید.

موجودی اولیه را مربوط به چه تاریخی وارد کنم؟

بهتر است یک تاریخ مشخص را به‌عنوان نقطه شروع مدیریت مالی خود انتخاب کنید.

برای مثال:

من از اول این ماه مدیریت مالی خود را در مانیار شروع می‌کنم.

موجودی حساب در همان روز را به‌عنوان موجودی اولیه ثبت کنید و بعد از آن تمام درآمدها و هزینه‌های جدید را وارد مانیار کنید.

به این ترتیب نیازی نیست تمام تراکنش‌های چند ماه یا چند سال گذشته را وارد کنید.

مرحله ۵: اطلاعات حساب را ذخیره کنید

بعد از تکمیل اطلاعات، دکمه ذخیره یا ایجاد حساب را انتخاب کنید.

حساب جدید به لیست حساب‌های شما اضافه می‌شود.

از این به بعد هنگام ثبت درآمد، هزینه یا انتقال وجه می‌توانید این حساب را انتخاب کنید.

موجودی حساب بعداً چگونه تغییر می‌کند؟

بعد از ثبت حساب، مانیار موجودی آن را بر اساس عملیات مالی شما تغییر می‌دهد.

برای مثال اگر موجودی اولیه حساب:

۸,۵۰۰,۰۰۰ تومان

باشد و بعد یک درآمد:

۲,۰۰۰,۰۰۰ تومان

ثبت کنید، موجودی به:

۱۰,۵۰۰,۰۰۰ تومان

می‌رسد.

اگر سپس:

۵۰۰,۰۰۰ تومان

هزینه ثبت کنید، موجودی حساب:

۱۰,۰۰۰,۰۰۰ تومان

خواهد شد.

یعنی به‌صورت ساده:

موجودی اولیه + درآمدها - هزینه‌ها ± انتقال‌ها = موجودی حساب

اگر پول را بین دو حساب خودم جابه‌جا کنم چه می‌شود؟

در این حالت نباید یک هزینه و یک درآمد جداگانه ثبت کنید.

مثلاً اگر یک میلیون تومان از کارت ملت خود به کارت سامان خود منتقل کنید، پول از مالکیت شما خارج نشده است.

فقط محل نگهداری آن تغییر کرده.

بنابراین باید از بخش انتقال وجه استفاده کنید.

در این حالت:

• موجودی حساب مبدا کاهش پیدا می‌کند.

• موجودی حساب مقصد افزایش پیدا می‌کند.

• مجموع دارایی شما تغییر نمی‌کند.

💡 ثبت انتقال وجه به‌عنوان درآمد و هزینه باعث می‌شود گزارش‌های مالی شما غیرواقعی شوند.

آیا باید همه حساب‌های بانکی خود را وارد کنم؟

خیر.

برای شروع فقط حساب‌هایی را ثبت کنید که واقعاً از آن‌ها استفاده می‌کنید.

مثلاً اگر پنج کارت بانکی دارید اما فقط دو کارت را برای تراکنش‌های روزمره استفاده می‌کنید، می‌توانید ابتدا همان دو حساب را وارد کنید.

بعداً هر زمان لازم بود حساب‌های دیگر را هم اضافه کنید.

هدف این است که ثبت اطلاعات مالی ساده و قابل مدیریت باقی بماند.

برای پول نقد هم حساب بسازم؟

اگر بخشی از خریدهای خود را با پول نقد انجام می‌دهید، بهتر است یک حساب برای پول نقد داشته باشید.

مثلاً:

پول نقد

با موجودی اولیه:

۱,۲۰۰,۰۰۰ تومان

بعد اگر با پول نقد خریدی انجام دهید، هزینه را از همین حساب ثبت کنید.

این کار باعث می‌شود موجودی نقدی شما هم در کنار حساب‌های بانکی قابل مدیریت باشد.

اگر موجودی حساب را اشتباه وارد کردم چه کنم؟

اگر در زمان ساخت حساب موجودی اولیه را اشتباه وارد کرده‌اید، بهتر است قبل از ثبت تعداد زیادی تراکنش آن را اصلاح کنید.

بعد از اینکه تراکنش‌های زیادی برای حساب ثبت شده باشند، تغییرات موجودی باید با دقت بیشتری انجام شوند تا اطلاعات مالی شما به‌هم نریزد.

بنابراین هنگام ایجاد حساب، موجودی فعلی را از بانک یا حساب واقعی خود بررسی کنید و همان مقدار را وارد کنید.

چه نامی برای حساب‌ها بهتر است؟

نام حساب فقط برای کمک به خود شماست، بنابراین بهتر است کوتاه و قابل تشخیص باشد.

نمونه‌های مناسب:

• کارت ملت

• حساب حقوق

• سامان – خرید

• حساب پس‌انداز

• پول نقد

• کیف پول روزانه

اگر چند حساب مشابه دارید، می‌توانید چند رقم آخر کارت یا توضیح کوتاهی به نام اضافه کنید.

مثلاً:

ملت – ۴۳۲۱

بعد از ایجاد حساب چه کاری انجام دهم؟

بعد از ساخت اولین حساب، بهتر است یک درآمد یا هزینه واقعی ثبت کنید تا با نحوه کار مانیار آشنا شوید.

قدم بعدی پیشنهادی:

ثبت اولین درآمد در مانیار

در آموزش بعدی توضیح می‌دهیم چگونه مبلغ دریافتی را روی حساب درست ثبت کنید و دسته‌بندی مناسب برای آن انتخاب کنید.