شروع کار با مانیار

اگر به‌تازگی استفاده از مانیار را شروع کرده‌اید، لازم نیست همه بخش‌های مالی خود را همان روز اول وارد کنید.

بهترین روش این است که ابتدا اطلاعات اصلی را ثبت کنید و بعد به‌مرور بدهی‌ها، اقساط، دارایی‌ها و سایر جزئیات مالی را اضافه کنید.

در این آموزش، مراحل اولیه راه‌اندازی حساب مانیار را قدم‌به‌قدم مرور می‌کنیم.

1. اولین حساب مالی خود را ایجاد کنید

اولین قدم این است که حساب‌هایی را که پول شما در آن‌ها نگهداری می‌شود، داخل مانیار ثبت کنید.

این حساب می‌تواند یکی از موارد زیر باشد:

• حساب بانکی

• کارت بانکی

• پول نقد

• کیف پول شخصی

• سایر حساب‌های مالی

برای مثال اگر بیشتر پرداخت‌های روزانه خود را با یک کارت بانکی انجام می‌دهید، بهتر است همان کارت را به‌عنوان اولین حساب خود ثبت کنید.

💡 پیشنهاد می‌کنیم در شروع فقط حساب‌هایی را ثبت کنید که واقعاً در زندگی روزمره از آن‌ها استفاده می‌کنید. در صورت نیاز می‌توانید بعداً حساب‌های بیشتری اضافه کنید.

2. موجودی اولیه حساب را وارد کنید

بعد از ایجاد حساب، موجودی فعلی آن را مشخص کنید.

موجودی اولیه یعنی مبلغی که در زمان شروع استفاده از مانیار در آن حساب دارید.

برای مثال:

اگر هنگام شروع کار با مانیار موجودی کارت شما ۸,۵۰۰,۰۰۰ تومان است، همین مبلغ را به‌عنوان موجودی اولیه ثبت کنید.

این کار کمک می‌کند موجودی‌ای که بعداً در مانیار مشاهده می‌کنید با موجودی واقعی حساب شما هماهنگ باشد.

⚠️ موجودی اولیه درآمد محسوب نمی‌شود. این مبلغ از قبل متعلق به شما بوده و فقط وضعیت حساب در زمان شروع استفاده از مانیار را مشخص می‌کند.

3. اولین درآمد خود را ثبت کنید

حالا می‌توانید یکی از درآمدهای خود را ثبت کنید.

درآمد می‌تواند شامل مواردی مثل این‌ها باشد:

• حقوق

• درآمد پروژه

• فروش کالا یا خدمات

• سود یا درآمد جانبی

• سایر دریافتی‌ها

هنگام ثبت درآمد، حسابی را انتخاب کنید که مبلغ وارد آن شده است.

برای مثال:

اگر حقوق شما به کارت بانکی اصلی‌تان واریز شده، همان حساب را انتخاب کنید.

بعد از ثبت، موجودی آن حساب افزایش پیدا می‌کند.

4. اولین هزینه خود را ثبت کنید

ثبت هزینه‌ها یکی از مهم‌ترین بخش‌های مدیریت مالی در مانیار است.

هزینه می‌تواند شامل مواردی مثل:

• خوراک

• اجاره

• حمل‌ونقل

• اینترنت

• خرید

• درمان

• تفریح

• قبوض

باشد.

هنگام ثبت هزینه، حسابی را انتخاب کنید که مبلغ از آن پرداخت شده است.

بعد از ثبت هزینه، موجودی آن حساب به همان میزان کاهش پیدا می‌کند.

5. دسته‌بندی‌های خود را بررسی کنید

دسته‌بندی‌ها به شما کمک می‌کنند بعداً بفهمید پولتان بیشتر در چه بخش‌هایی خرج شده یا درآمدتان از چه منابعی بوده است.

برای مثال:

هزینه‌ها

خوراک
حمل‌ونقل
قبوض
درمان
تفریح
خرید

یا:

درآمدها

حقوق
پروژه
فروش
درآمد جانبی

می‌توانید از دسته‌بندی‌های موجود استفاده کنید یا دسته‌بندی‌های موردنیاز خودتان را بسازید.

در صورت نیاز می‌توانید برای دسته‌ها، زیرمجموعه هم ایجاد کنید.

مثلاً:

قبوض
 ├── اینترنت
 ├── برق
 ├── آب
 └── تلفن همراه

این کار باعث می‌شود گزارش‌های مالی شما در آینده دقیق‌تر و قابل‌فهم‌تر باشند.

6. اگر بین حساب‌های خود پول جابه‌جا می‌کنید، از انتقال وجه استفاده کنید

فرض کنید ۲ میلیون تومان از کارت اول خود به کارت دوم خود منتقل می‌کنید.

این عملیات نه درآمد است و نه هزینه.

در این شرایط باید از بخش انتقال وجه استفاده کنید.

در انتقال وجه:

• موجودی حساب مبدا کاهش پیدا می‌کند.

• موجودی حساب مقصد افزایش پیدا می‌کند.

• مجموع پول شما تغییری نمی‌کند.

💡 اگر انتقال بین حساب‌های خودتان را به‌عنوان هزینه و درآمد ثبت کنید، گزارش‌های مالی شما اشتباه خواهند شد.

7. بدهی‌ها و طلب‌های خود را ثبت کنید

اگر به شخص یا شرکتی بدهکار هستید، می‌توانید آن را در بخش بدهی و طلب ثبت کنید.

همچنین اگر شخص دیگری باید مبلغی به شما پرداخت کند، آن را به‌عنوان طلب وارد کنید.

برای مثال:

• ۵ میلیون تومان از دوستتان قرض گرفته‌اید → بدهی

• ۳ میلیون تومان به شخص دیگری قرض داده‌اید → طلب

برای هر بدهی یا طلب می‌توانید شخص مربوط، مبلغ، تاریخ و دسته‌بندی را مشخص کنید.

وقتی بعداً مبلغی پرداخت یا دریافت شود، مانیار سابقه آن را نیز نگهداری می‌کند.

8. وام و خریدهای اقساطی را وارد کنید

اگر وام بانکی یا خرید اقساطی دارید، بهتر است آن‌ها را نیز در مانیار ثبت کنید.

برای مثال:

• وام بانکی

• خرید گوشی اقساطی

• خرید طلا اقساطی

• خرید لوازم منزل به‌صورت اقساطی

با ثبت این اطلاعات می‌توانید ببینید:

• چند قسط باقی مانده است

• مبلغ هر قسط چقدر است

• چه زمانی باید پرداخت شود

• چه مقدار از بدهی هنوز باقی مانده است

⚠️ برای ثبت وام یا خرید اقساطی از بخش مخصوص همان قابلیت استفاده کنید و اقساط را به‌صورت هزینه‌های معمولی جداگانه ایجاد نکنید.

9. دارایی‌ها و سرمایه‌گذاری‌های خود را ثبت کنید

اگر دارایی یا سرمایه‌گذاری دارید، می‌توانید آن‌ها را نیز داخل مانیار وارد کنید.

برای مثال:

• طلا

• ارز

• سهام

• صندوق سرمایه‌گذاری

• سایر دارایی‌ها

با ثبت قیمت خرید و ارزش فعلی، می‌توانید وضعیت سرمایه‌گذاری‌های خود را راحت‌تر دنبال کنید.

ثبت دارایی با ثبت هزینه تفاوت دارد.

وقتی یک دارایی خریداری می‌کنید، پول شما صرفاً از یک شکل به شکل دیگری تبدیل شده است.

برای مثال:

پول نقد → طلا

بنابراین در بسیاری از موارد خرید دارایی نباید مثل یک هزینه مصرفی معمولی در نظر گرفته شود.

10. داشبورد خود را بررسی کنید

بعد از ثبت چند تراکنش، داشبورد مانیار اطلاعات مفیدتری به شما نشان می‌دهد.

در داشبورد می‌توانید تصویری کلی از وضعیت مالی خود داشته باشید؛ مانند:

• موجودی حساب‌ها

• درآمدها

• هزینه‌ها

• بدهی‌ها

• طلب‌ها

• وضعیت دارایی‌ها

• نمودارها و گزارش‌های مالی

هرچه اطلاعات ثبت‌شده کامل‌تر و دقیق‌تر باشند، گزارش‌هایی که مانیار نمایش می‌دهد نیز کاربردی‌تر خواهند بود.

آیا لازم است تمام تراکنش‌های گذشته را وارد کنم؟

خیر.

اگر به‌تازگی استفاده از مانیار را شروع کرده‌اید، لازم نیست چند ماه یا چند سال تراکنش گذشته را وارد کنید.

می‌توانید یک تاریخ مشخص را به‌عنوان نقطه شروع انتخاب کنید.

برای مثال:

از اول این ماه مدیریت مالی خود را در مانیار شروع می‌کنم.

سپس موجودی فعلی حساب‌ها را ثبت کنید و از همان تاریخ به بعد درآمدها و هزینه‌های جدید را وارد کنید.

اگر اطلاعات گذشته برای شما اهمیت دارد، می‌توانید بعداً آن‌ها را نیز به‌تدریج وارد کنید.

بهترین روش استفاده روزانه از مانیار چیست؟

برای اینکه اطلاعات مالی شما دقیق باقی بماند، بهتر است تراکنش‌ها را مرتب ثبت کنید.

یک روش ساده این است که روزی یک‌بار چند دقیقه وقت بگذارید و درآمدها و هزینه‌های همان روز را وارد کنید.

اگر تعداد تراکنش‌های شما کم است، حتی می‌توانید بلافاصله بعد از هر خرید یا دریافت پول آن را ثبت کنید.

هدف این نیست که مدیریت مالی زمان زیادی از شما بگیرد؛ هدف این است که اطلاعات کافی برای دیدن وضعیت واقعی پولتان داشته باشید.

قدم بعدی چیست؟

حالا که با روند اولیه کار آشنا شدید، پیشنهاد می‌کنیم آموزش «ایجاد اولین حساب مالی» را بخوانید.

در آن آموزش، ساخت حساب، انتخاب نوع حساب و ثبت درست موجودی اولیه را با جزئیات بیشتری توضیح می‌دهیم.