برزیل از اول اکتبر ۲۰۲۶، بانک‌ها، صرافی‌ها و دیگر مؤسسات مالی تحت نظارت خود را ملزم می‌کند انتقال‌های رمزارزی به ارزش ۱۰ هزار دلار یا بیشتر را که میان این پلتفرم‌ها و کیف‌پول‌های شخصی انجام می‌شود، گزارش کنند. این الزام بخشی از مقررات جدید مبارزه با پول‌شویی است و هم انتقال‌های ورودی از کیف‌پول‌های خودحضانتی و هم انتقال‌های خروجی به آن‌ها را در بر می‌گیرد.
آستانه ۱۰ هزار دلاری چگونه اجرا می‌شود؟
بر اساس قطعنامه BCB 588، مؤسساتی که از بانک مرکزی برزیل مجوز دارند باید هر زمان دارایی مجازی به ارزش دست‌کم ۱۰ هزار دلار به یک کیف‌پول خودحضانتی ارسال یا از چنین کیف‌پولی دریافت شد، اطلاعات تراکنش را به شورای کنترل فعالیت‌های مالی برزیل، موسوم به Coaf، اعلام کنند. مسئولیت ثبت گزارش بر عهده نهادی است که انتقال را پردازش می‌کند و گزارش باید حداکثر تا روز کاری بعد ارسال شود.
کیف‌پول خودحضانتی به کیف‌پولی گفته می‌شود که کنترل کلیدهای دسترسی آن مستقیماً در اختیار کاربر است، نه یک صرافی یا ارائه‌دهنده خدمات متمرکز. بنابراین، مقررات جدید فقط انتقال میان دو مؤسسه مالی را هدف نمی‌گیرد؛ جابه‌جایی رمزارز بین یک صرافی یا بانک و کیف‌پول شخصی مشتری نیز در صورت عبور از آستانه تعیین‌شده مشمول گزارش خواهد شد.
اجرای این آستانه به تشخیص قبلی مشکوک‌بودن تراکنش وابسته نیست. به بیان دیگر، اگر یک انتقال از نظر مبلغ و نوع مقصد یا مبدأ در محدوده مقررات قرار بگیرد، مؤسسه باید آن را گزارش کند؛ حتی اگر نشانه‌ای از فعالیت غیرقانونی وجود نداشته باشد. در برزیل، گزارش جداگانه تراکنش‌هایی که مؤسسات آن‌ها را مشکوک ارزیابی می‌کنند از قبل وجود داشته است. مقررات تازه یک لایه نظارتی دیگر اضافه می‌کند تا حرکت مبالغ بزرگ میان بخش قانون‌گذاری‌شده بازار و کیف‌پول‌های خارج از کنترل مستقیم مؤسسات برای نهادهای مسئول قابل مشاهده باشد.
فشار نظارتی پیش از مقررات ژانویه بیشتر می‌شود
مهلت اجرای مقررات اکتبر کوتاه است و مؤسسات مشمول باید پیش از اول اکتبر سامانه‌های نظارتی خود را آماده کنند. صرافی‌ها، بانک‌ها و دیگر ارائه‌دهندگان خدمات مرتبط باید بتوانند طرف مقابل را به‌عنوان کیف‌پول خودحضانتی شناسایی کنند، ارزش انتقال را محاسبه کنند و گزارش خودکار آن را به Coaf بفرستند.
این تغییر برای کاربران بزرگ، شرکت‌های معاملاتی و کسب‌وکارهایی که به‌طور منظم دارایی را میان پلتفرم‌های قانون‌گذاری‌شده و کیف‌پول‌های خصوصی جابه‌جا می‌کنند اهمیت بیشتری دارد؛ زیرا انتقال‌های آن‌ها با احتمال بالاتری به‌صورت خودکار وارد فرایند گزارش‌دهی می‌شود. در عین حال، متن مقررات اعلام نمی‌کند که هر گزارش به معنای تخلف یا توقف تراکنش است؛ الزام اصلی، ثبت و ارسال اطلاعات به نهاد نظارتی است.
گام بعدی از اول ژانویه ۲۰۲۷ و با اجرای قطعنامه BCB 584 برداشته می‌شود. این قطعنامه برای برخی انتقال‌های رمزارزی خروجی از مؤسسات تحت نظارت، فرایندی برای نگهداری احتیاطی در نظر می‌گیرد. در چنین مواردی، انتقال ممکن است تا انجام بررسی‌های بیشتر به تأخیر بیفتد، هرچند چارچوب مقرراتی امکان آزادسازی زودتر را در شرایط مشخص پیش‌بینی کرده است. در نتیجه، مجموعه مقررات اکتبر و ژانویه نظارت را در نقطه ورود رمزارز به نظام مالی قانون‌گذاری‌شده برزیل و خروج از آن افزایش می‌دهد.
مقررات جدید در بازاری ۲۵۲.۵ میلیارد دلاری
بر اساس گزارش CryptoSlate، این تصمیم در بازاری اجرا می‌شود که یکی از بزرگ‌ترین بازارهای رمزارزی جهان به شمار می‌رود. داده‌های Chainalysis نشان می‌دهد ارزش فعالیت رمزارزی برزیل در دوره مورد اندازه‌گیری به ۲۵۲.۵ میلیارد دلار رسیده است. این کشور در آمریکای لاتین رتبه نخست را دارد و در شاخص جهانی پذیرش رمزارز در سال ۲۰۲۶ نیز جایگاه اول را کسب کرده است.
این جایگاه به معنای صدرنشینی برزیل در همه شاخص‌ها نیست. برزیل در جریان عبوری از خدمات رمزارزی رتبه سوم، در موجودی‌های درون‌زنجیره‌ای رتبه چهارم، در فعالیت داخلی همتابه‌همتا رتبه سوم و در جریان‌های برون‌مرزی رتبه دوم را داشته است. ایالات متحده در رتبه‌بندی کلی پس از برزیل قرار گرفته است.
با وجود اندازه بازار، فعالیت رمزارزی اندازه‌گیری‌شده برزیل در تازه‌ترین دوره ۱.۶ درصد کاهش یافته است. بنابراین مقررات جدید در شرایطی اعمال می‌شود که فعالیت کوتاه‌مدت بازار کاهش داشته، اما حجم کلی آن همچنان اجرای یک نظام گزارش‌دهی برای انتقال‌های بزرگ را از نظر عملیاتی مهم می‌کند. هزینه شناسایی کیف‌پول‌های خودحضانتی و ایجاد فرایند گزارش‌دهی نیز بر دوش مؤسسات مشمول خواهد بود.
تصویر بازار طبق داده‌های Moneyiar
داده‌های بازار Moneyiar در زمان‌های ثبت‌شده، وضعیت چند دارایی را چنین نشان می‌دهد:
- Comedian (BAN): قیمت ۰.۰۶۸۰۵۶۵۵۹۷ دلار؛ تغییر ۲۴ساعته مثبت ۴.۱۶ درصد و تغییر هفت‌روزه مثبت ۰.۱۴ درصد، در ۲۵ سپتامبر ۲۰۲۶ ساعت ۲۲:۰۳ به وقت +۰۳:۳۰.
- Walrus (WAL): قیمت ۰.۰۳۷۰۳۷۱۰۲۹ دلار؛ تغییر ۲۴ساعته مثبت ۸.۴۳ درصد و تغییر هفت‌روزه مثبت ۲۱.۴۱ درصد، در ۲۵ سپتامبر ۲۰۲۶ ساعت ۲۲:۰۴ به وقت +۰۳:۳۰.
- Billions Network (BILL): قیمت ۰.۰۱۳۹۹۷۱۹۳۹ دلار؛ تغییر ۲۴ساعته منفی ۰.۵۹ درصد و تغییر هفت‌روزه مثبت ۱۰.۰۴ درصد، در ۲۱ سپتامبر ۲۰۲۶ ساعت ۰۱:۳۹ به وقت +۰۳:۳۰.
- Zilliqa (ZIL): قیمت ۰.۰۰۳۷۸۷۱۶۶۲ دلار؛ تغییر ۲۴ساعته مثبت ۱.۳۶ درصد و تغییر هفت‌روزه مثبت ۲۱.۹۳ درصد، در ۲۵ سپتامبر ۲۰۲۶ ساعت ۲۲:۰۳ به وقت +۰۳:۳۰.
این ارقام صرفاً تصویر بازار در زمان‌های اعلام‌شده توسط Moneyiar هستند و به مقررات گزارش‌دهی جدید برزیل ارتباط مستقیمی ندارند.
