بانک مرکزی ایرلند، بازوی ایرلندی کوین‌بیس را به‌دلیل نقض مقررات حفاظت از وجوه مشتریان و برون‌سپاری، ۳ میلیون و ۲۵۲ هزار و ۶۱۸ یورو جریمه کرده است؛ رقمی که حدود ۳.۶ میلیون دلار می‌شود. این دومین اقدام تنبیهی مقام‌های ایرلندی علیه کسب‌وکار اروپایی کوین‌بیس در کمتر از یک سال است.
جزئیات جریمه و تخلف‌ها
این جریمه مربوط به دوره‌ای از نوامبر ۲۰۲۰ تا اوت ۲۰۲۵ است و در چارچوب مقررات پول الکترونیکی ایرلند اعمال شده. کوین‌بیس ایرلند در ۲۱ اکتبر با بانک مرکزی این کشور برای تسویه پرونده به توافق رسید، اما اجرای نهایی تحریم همچنان به تأیید دادگاه عالی ایرلند نیاز دارد.
مبلغ اعلام‌شده شامل تخفیف ۳۰ درصدی بابت توافق برای تسویه است. رقم جریمه پیش از این تخفیف ۴ میلیون و ۶۴۶ هزار و ۵۹۷ یورو تعیین شده بود. کوین‌بیس ایرلند نیز تخلف‌های شناسایی‌شده را پذیرفته است.
بانک مرکزی ایرلند سه ضعف اصلی را برجسته کرد:
- اتکای بیش از حد به شرکت مادر کوین‌بیس در آمریکا برای اجرای فرایندهای حفاظت از وجوه؛
- کمبود تخصص و نظارت محلی برای کنترل نحوه حفاظت از دارایی‌های مشتریان؛
- کمبود طولانی‌مدت موجودی حساب اختصاص‌یافته برای نگهداری وجوه مشتریان.
نهاد ناظر همچنین از ضعف کنترل‌های داخلی و گزارش‌نکردن تغییرات مهم در سازوکار حفاظت از وجوه انتقاد کرده است. کوین‌بیس ایرلند یک مؤسسه پول الکترونیکی در گروه کوین‌بیس است و پول دیجیتالی را صادر می‌کند که مشتریان برای خرید رمزارز در این پلتفرم استفاده می‌کنند.
اهمیت پرونده برای فعالیت کوین‌بیس در اروپا
حفاظت از وجوه مشتریان یکی از الزامات اصلی مؤسسات پول الکترونیکی است؛ به این معنا که وجوه مربوط به مشتریان باید طبق الزامات نظارتی از منابع شرکت جدا و در سازوکارهای مشخص نگهداری شود. کارن اولیری، مدیر اجرای مقررات بانک مرکزی ایرلند، گفت شرکت‌های پرداخت و پول الکترونیکی «تعهدی اساسی» برای حفاظت کامل از وجوه مشتریان دارند و این نهاد در برابر ضعف در این ترتیبات «هیچ اغماضی» ندارد.
او همچنین پایبندنبودن به تعهداتی را که شرکت هنگام دریافت مجوز ارائه کرده یا گزارش‌نکردن تغییرات مهم، غیرقابل‌قبول دانست. این اظهارات نشان می‌دهد تمرکز پرونده فقط بر کمبود موجودی حساب نبوده و ساختار نظارت، کنترل‌های داخلی و ارتباط شرکت با نهاد ناظر نیز بررسی شده است.
به گزارش Decrypt، این دومین پرونده تنبیهی ایرلند علیه کسب‌وکار اروپایی کوین‌بیس در سال جاری است. در ماه مه، بانک مرکزی ایرلند شرکت دیگری از این گروه، یعنی کوین‌بیس اروپا، را به‌دلیل ضعف‌های مربوط به مبارزه با پول‌شویی ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه کرده بود.
نقش ایرلند و تصویر بازار
کوین‌بیس از ایرلند به‌عنوان مرکز فعالیت خود در اتحادیه اروپا استفاده می‌کند. این شرکت پیش از برگزیت در این کشور مجوز پول الکترونیکی گرفت و بعدتر مجوز میکا را نیز به‌دست آورد تا بتواند خدمات خود را در سراسر اتحادیه اروپا عرضه کند. اقدام اخیر در شرایطی انجام شده که کوین‌بیس در حال گسترش فعالیت‌های اروپایی خود، از جمله عرضه معاملات آتی رمزارز برای معامله‌گران منطقه، است.
داده‌های بازار Moneyiar در ساعت ۲۳:۲۴ روز ۲۲ اکتبر ۲۰۲۶ نشان می‌دهد اتنا با نماد ENA با قیمت ۰.۱۹۷۳۱۵۸۸۴ دلار معامله می‌شود و طی ۲۴ ساعت ۷.۷۳ درصد افت کرده است؛ بازده هفتگی آن نیز منفی ۳ درصد بوده است. کمدین با نماد BAN، ۰.۰۵۷۲۵۴۶۷۴ دلار قیمت داشته، در ۲۴ ساعت ۳.۷۵ درصد کاهش یافته، اما در هفت روز ۶.۳۹ درصد رشد کرده است. همچنین BNB Attestation Service با نماد BAS در قیمت ۰.۰۱۶۳۷۸۶۶۴۴ دلار، ۹.۹ درصد افت روزانه و ۱۹.۲۳ درصد کاهش هفتگی داشته است. قیمت Safe با نماد SAFE نیز ۰.۱۰۱۴۸۳۲۵۶۳ دلار بوده و افت آن در بازه‌های ۲۴ ساعته و هفت‌روزه به‌ترتیب ۶.۷۹ و ۱۳.۵۱ درصد ثبت شده است.
